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社輔單位認為,理財App最大的意義是讓民眾掌握消費行為、學習規劃預算,也能學習儲蓄與分享,進而為自己的目標及夢想打好基礎。一項最近的抽樣調查,國人超過五成沒有投資理財規劃,其中六成受訪者說,主要是沒有多餘的閒錢,日常生活開銷、子女費用和房車貸等就占掉將近65%,「怎麼固定拿出上萬元投資理財」。

中國信託築巢優利貸

銀行利息計算公式 excel中華經濟研究院調查,各年齡民眾可以配置在理財的金額,多在台幣3萬元以下的小額投資,並期待具備低風險又能帶來穩定報酬的投資理財工具。3萬元專屬用在投資理財,以中經院同一調查中,信用貸款率利比較 201762%的受訪民眾目前收入在5萬元以下、89%民眾每月開銷至多也到5萬元,確實幾乎沒什麼閒錢可以用於投資理財。

台新銀行數位金融處副總經理史筱平指出,一般銀行的定期定額理財至少台幣1,000元起跳,年輕客戶對這彰化銀行貸款率利試算樣的固定支出是覺得吃力,因為覺得理財門檻高,就不會想、也不知道該如何選擇投資標的。得勝者教育協會與花旗基金會攜手合作2年,針對12~15歲的國中生,著手規劃「財商智富4S」課程,第一階段透過14天連續記帳等教學模式,建立青少年計劃消費的觀念。第二階段課程著重於實做與練習,透過記帳定期分析及檢討自己的消費習慣,學習有智慧的運用金錢。得勝者今年設計開發兼具記帳、儲蓄、分析預算等實用功能的理財App「Champ理財簿App」,透過App記錄每筆開銷,即可隨時檢視每週的收入與支出,訂定符合個人的儲蓄目標、支出預算,定期檢視儲蓄成果,協助學生有效地做好預算分配。史筱平指出,Richart大幅降低金額及流程這兩道門檻,首創10元也能投資及簡潔清楚的操作介面,藉以鼓勵年輕客戶練習投資,銅板投資推出後,讓年輕客群持有理財土地銀行勞工貸款率利 2017還款商品的比例快速增長了5倍,讓過去沒有投資經驗的客戶簡單踏入理財世界,並結合Richart的高利活儲及存錢信用卡,真正幫助年輕人理財。(工商時報)

 

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